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高材生研发套路贷平台敛财9千万:内部分工明确

来源:福建电视台 编辑:福建新闻联播 2020-06-27 18:12 浏览次数:
截至案发,在“火牛”第四方支付平台内注册的App商户超100家,放款记录超过20万条,涉及的网络贷款诈骗受害者超过21万余人。
今年2月,江苏市民顾女士急需用钱,网上找了贷款软件“有米有品”,预期贷款3000元,但只有1650元到账,1300多元是服务费。然而当顾女士想提前还钱时,却怎么也还不了,于是就生成了一笔违约金,每天300元。如果拒绝支付违约金,对方就会不停打电话、发短信催款,并且还进行言语威胁。
 
警方随即展开调查发现,顾女士是进入了套路贷的骗局。包括“有米有品”在内的上百个涉嫌套路贷的贷款App,都在一个名叫“火牛”的第四方支付平台上,而“火牛”其实是一个虚拟币交易平台。贷款App一旦有客户贷款下单的记录,就在虚拟币平台里面生成一笔订单,订单内部的工作人员发现订单后互相抢单,谁抢到单子,就通过内部工作人员自己掌握的银行卡,把钱打给受害人、贷款人。该平台的内部运营还使用了区块链的技术,用虚拟货币“火牛币”进行结算,以此躲避资金追查。
 
最终,警方查明,“火牛”平台是由王某等四人创办,主犯王某之前是名校计算机专业毕业的高材生,他们分工明确,有专门负责收放贷款的,有专门负责贷款催债的,还有专门负责App推广的,而且内部还使用抢单模式。截至案发,在“火牛”第四方支付平台内注册的App商户超100家,放款记录超过20万条,涉及的网络贷款诈骗受害者超过21万余人。平台按照1-1.5%对每笔往来资金收取手续费,经初步统计,该平台已累计敛财9000余万元。
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